在金融科技被各大行業(yè)玩得風(fēng)生水起之際，監管機構也擬出臺相關(guān)合規指導意見(jiàn)。近日，北京市政協(xié)委員、證監會(huì )信息中心主任張野在出席北京市政協(xié)十三屆二次會(huì )議小組會(huì )后，在接受北京商報記者獨家專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)透露，《關(guān)于促進(jìn)證券期貨業(yè)金融科技健康發(fā)展的指導意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導意見(jiàn)》）即將正式對外征求意見(jiàn)，該《指導意見(jiàn)》提出了金融科技工作需要做到“合規先行、風(fēng)險可控”。此外，張野透露，證監會(huì )與工信部正在推動(dòng)籌建金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟，旨在搭建證券期貨機構和科技企業(yè)的需求對接平臺，促進(jìn)金融科技在證券期貨行業(yè)的應用發(fā)展。
底線(xiàn)要求
在對行業(yè)金融科技發(fā)展進(jìn)行多輪次的調研工作，摸清了行業(yè)底數后，《指導意見(jiàn)》即將揭開(kāi)神秘面紗。張野透露，《指導意見(jiàn)》已完成了初稿,進(jìn)行了多輪內部征求意見(jiàn)工作，下一步將正式對外征求意見(jiàn)。
對于《指導意見(jiàn)》是否采用負面清單，張野向北京商報記者回應稱(chēng)，目前在《指導意見(jiàn)》中，未使用負面清單的相關(guān)表述，而是提出了金融科技工作的底線(xiàn)要求，包括行業(yè)機構在金融科技應用中要做到“合規先行、風(fēng)險可控”的基本要求，以及任何機構或者個(gè)人都不得借金融科技之名違法違規開(kāi)展業(yè)務(wù)等。
近幾年，面對當前傳統經(jīng)紀業(yè)務(wù)不景氣的現實(shí)環(huán)境，券商行業(yè)將布局金融科技視為重要戰略，不少機構積極與高科技企業(yè)展開(kāi)合作。相較2014年、2015年部分券商機構與互聯(lián)網(wǎng)巨頭較為單純的引流合作模式，北京商報記者注意到，近兩年來(lái)，券商機構也尋求從投研端、財富管理端、客戶(hù)服務(wù)端等多方位向智能化轉型以提升服務(wù)效能。
新挑戰、新風(fēng)險
不過(guò)，金融科技畢竟是一項新生事物，許多技術(shù)還處于探索試驗階段。張野直言，在行業(yè)金融科技發(fā)展過(guò)程中，確實(shí)面臨不少新的風(fēng)險和新的挑戰。在規范方面，缺少配套的法律基礎制度。金融科技的快速發(fā)展，對現有法律法規體系帶來(lái)較大沖擊，目前法律法規缺少明確和針對性的規定。
此外，數據障礙則是券商機構面臨的最大障礙之一。張野提到，行業(yè)數據治理有待進(jìn)一步加強。金融科技的基礎是數據治理和數據應用，但目前存在著(zhù)數據科學(xué)人員無(wú)法接觸數據，數據管理部門(mén)不懂數據，同時(shí)也存在著(zhù)行業(yè)機構數據尚未在一個(gè)統一的數據模型上進(jìn)行整合，數據共享的法規技術(shù)標準也不完善。
在技術(shù)方面，不僅落地門(mén)檻高，技術(shù)本身也尚未成熟。張野指出，技術(shù)運用的落地門(mén)檻依然很高。行業(yè)金融科技的應用需要進(jìn)一步探索建立符合數據科學(xué)特點(diǎn)的治理結構，目前在相關(guān)技術(shù)人才、技術(shù)能力儲備、科研經(jīng)費投入方面，仍然有很大差距。此外，當前大數據、人工智能發(fā)展仍處于初級階段，尚未形成科學(xué)理論體系，實(shí)際應用可以說(shuō)目前還停留在藝術(shù)性工作的階段。如何取得實(shí)際效果，還需要工程方法上的突破。
在防范風(fēng)險方面，也需要多加防范?！白C券期貨行業(yè)引入新興技術(shù)，對于我們的信息安全風(fēng)險防范提出了新的要求，行業(yè)機構仍要大力夯實(shí)系統安全保障工作基礎，與此同時(shí)，更要對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)一步加強防控。金融科技打破風(fēng)險傳播的主體時(shí)空限制，具有跨地域、跨行業(yè)、跨市場(chǎng)的特點(diǎn)。業(yè)務(wù)結構設計更為復雜，交易速度和交易量呈幾何基數增長(cháng)，風(fēng)險擴散更快，破壞性更強。行業(yè)機構在研究金融科技時(shí)可能出現交易算法和系統同質(zhì)，在資本市場(chǎng)出現波動(dòng)時(shí)引發(fā)市場(chǎng)交易策略共振，進(jìn)而引發(fā)市場(chǎng)的系統性風(fēng)險，甚至會(huì )危害社會(huì )安全，社會(huì )的穩定?！睆堃罢f(shuō)道。
更為重要的是，需要警惕違法違規業(yè)務(wù)改頭換面。張野指出，金融科技伴隨的市場(chǎng)活動(dòng)主要以數字化、虛擬化、云服務(wù)等方式呈現，模糊了市場(chǎng)參與者的身份特征、行為模式等關(guān)鍵要素，市場(chǎng)違規操作也因此更新進(jìn)化。一些不法分子可能打著(zhù)金融科技的名義，掛羊頭，賣(mài)狗肉，惡意炒作技術(shù)，以技術(shù)創(chuàng )新之名行市場(chǎng)操縱、金融欺詐、非法集資之實(shí)，擾亂金融市場(chǎng)秩序。這類(lèi)風(fēng)險值得特別關(guān)注。
打造需求對接平臺
“在制訂《指導意見(jiàn)》的同時(shí)，證監會(huì )也多措并舉，包括數據治理、技術(shù)研究、搭建需求對接平臺等,促進(jìn)資本市場(chǎng)金融科技和監管科技的應用發(fā)展?！睆堃罢f(shuō)道。
在行業(yè)數據治理方面，張野提到，“我們制定出臺了行業(yè)數據分類(lèi)分級指引等技術(shù)標準，指導行業(yè)機構做好數據分類(lèi)分級和安全保護；開(kāi)展了行業(yè)數據模型編制工作，對行業(yè)數據資產(chǎn)給出全面、準確的描述”。
對于技術(shù)研究，證監會(huì )采取內外聯(lián)合的方式，推動(dòng)技術(shù)應用落地。張野提到，“我們組建了證券信息技術(shù)研究發(fā)展中心（上海）和證券期貨業(yè)金融科技研究發(fā)展中心（深圳）等行業(yè)級信息技術(shù)中心，聯(lián)合行業(yè)內外力量，共同加強人工智能、大數據、云計算和區塊鏈等現代科技在證券期貨行業(yè)應用的技術(shù)研究、研發(fā)測試和驗證運用工作，向行業(yè)機構共享工作成果，為行業(yè)金融科技應用提供基礎技術(shù)保障”。
更為重要的是，監管也有意打造需求對接平臺?！拔覀儾粩嗌罨c國際組織的合作，加入國際證監會(huì )組織（IOSCO）金融科技聯(lián)絡(luò )組和指導組，從全球視角研究金融科技的應用發(fā)展和監管協(xié)作，與國際貨幣基金組織建立中長(cháng)期技術(shù)合作框架，并通過(guò)會(huì )議、培訓等方式開(kāi)展交流合作。在國內，我會(huì )與工信部正在推動(dòng)籌建金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟，旨在搭建證券期貨機構和科技企業(yè)的需求對接平臺，推動(dòng)資本與技術(shù)的深度合作，促進(jìn)金融科技在證券期貨行業(yè)的應用發(fā)展?！睆堃罢f(shuō)道。北京商報記者 岳品瑜
